So spart man Fondstastisch
Das versteht man unter dem Fondssparen
Die Anfänge des Sparens
Die Geschichte des geregelten Sparens geht in Österreich bis zum Beginn des 19. Jahrhunderts zurück. Der Startpunkt einer innigen Beziehung zwischen Österreichern und Sparbüchern. Auch heute hat diese Form der Geldanlage als eiserne Reserve noch eine wichtige Funktion. Langfristig gesehen gibt es attraktive Alternativen. Beispielsweise Fondssparen.
Für das Investment in Fonds ist kein großes Kapital notwendig
Ein Fonds bündelt das Geld vieler Investoren und legt dieses in Wertpapiere an. Klarerweise kann man auch einmalig eine große Summe in einen Investmentfonds stecken und abwarten. Das ist beim Fondssparen aber gar nicht nötig, denn schon ab 50 Euro im Monat ist es möglich, sein Geld flexibel und ohne Bindung anzulegen. Die Ansparraten sind dabei veränderbar. Gleichzeitig hat man jederzeit Zugriff auf das investierte Geld.
Wichtige Fragen vor einem Fondskauf
- Wie hoch soll die monatliche Sparrate sein?
- Welcher Fonds ist passend? Die KEPLER-Produktpalette umfasst über mehr als 30 Publikumsfonds - von sicherheitsorientiert bis dynamisch, oder auch nachhaltig. Die Vielfalt an Möglichkeiten ist also groß.
- Wie lange ist der Anlagehorizont? Fonds streuen das Risiko grundsätzlich breit in verschiedene Titel, unterliegen allerdings marktbedingten Kursschwankungen. Daher ist ein Fonds je nach Anlageschwerpunkt eine mittel- bis langfristige Investmentform.
Wie erwirtschaftet ein Fonds nun einen Ertrag?
Die Rendite eines Fonds ergibt sich hauptsächlich aus den Kursentwicklungen. KEPLER Fonds werden aktiv gemanagt. Fondsmanager investieren in Titel, die aussichtsreiche Kurssteigerungen erwarten lassen.
Je nach Struktur des Portfolios können noch Zinszahlungen oder Dividenden ausgeschüttet werden. Finanzmathematische Fragen bereiten oft Kopfzerbrechen. Durch das aktive Fondsmanagement ist für den Anleger nur geringes Investmentwissen nötig. Bei einem Fondssparplan zahlt der Anleger einfach monatlich einen festgelegten Betrag ein. Somit werden bei niedrigen Kursen automatisch mehr Anteile gekauft und bei hohen Kursen weniger Anteile. Das Ergebnis ist ein günstigerer durchschnittlicher Kaufpreis. Dies ist dann der sogenannte „Cost-Average-Effect.“
Risikohinweise und Haftungsausschluss:
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung, die von der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (KEPLER-FONDS KAG), 4020 Linz, Österreich erstellt wurde. Sie wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung, eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf noch ein Angebot oder eine Einladung zur Angebotsstellung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Veranlagungen dar. Die enthaltenen Angaben, Analysen und Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung - vorbehaltlich von Änderungen und Ergänzungen. Die KEPLER-FONDS KAG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Inhalte und für das Eintreten von Prognosen. Die Inhalte sind unverbindlich. Gleiches gilt für den Inhalt von anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Da jede Anlageentscheidung einer individuellen Abstimmung auf die persönlichen Verhältnisse (z.B. Risikobereitschaft) des Anlegers bedarf, ersetzt diese Information nicht die persönliche Beratung und Risikoaufklärung durch den Kundenberater im Rahmen eines Beratungsgesprächs. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Finanzinstrumente und Veranlagungen mitunter erhebliche Risiken bergen. Angaben über die Wertentwicklung beziehen sich auf die Vergangenheit und stellen daher keinen verlässlichen Indikator für die zukünftige Entwicklung dar. Währungsschwankungen bei Nicht-Euro-Veranlagungen können sich auf die Wertentwicklung ertragserhöhend oder ertragsmindernd auswirken. Aus der Veranlagung können sich steuerliche Verpflichtungen ergeben, die von den jeweiligen persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Diese Information kann daher nicht die individuelle Betreuung des Anlegers durch einen Steuerberater ersetzen. Die beschränkte Steuerpflicht in Österreich betreffend Steuerausländer impliziert keine Steuerfreiheit im Wohnsitzstaat. Die Wertentwicklung von Fonds wird entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf den veröffentlichten Fondspreisen, ermittelt. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass sich die Zusammensetzung des Fondsvermögens in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Regelungen ändern kann. Im Rahmen der Anlagestrategie von Investmentfonds kann überwiegend in Investmentfonds, Bankeinlagen und Derivate investiert oder die Nachbildung eines Index angestrebt werden. Fonds können erhöhte Wertschwankungen (Volatilität) aufweisen. In durch die FMA bewilligten Fondsbestimmungen können Emittenten angegeben sein, die zu mehr als 35 % im Fondsvermögen gewichtet sein können. Marktbedingte geringe oder sogar negative Renditen von Geldmarktinstrumenten bzw. Anleihen können den Nettoinventarwert von Investmentfonds negativ beeinflussen bzw. nicht ausreichend sein, um die laufenden Kosten zu decken.
Anleger oder potentielle Anleger finden die Zusammenfassung ihrer Anlegerrechte und der Instrumente zur kollektiven Rechtsdurchsetzung auf Deutsch und Englisch unter https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html. Es wird darauf hingewiesen, dass die KEPLER-FONDS KAG den Vertrieb ihrer Fondsanteile im Ausland jederzeit beenden kann.
Die Gegenüberstellung des Portfolios zu einem Vergleichsindex (z.B. Performance, Branchengewichtungen...) dient bei jenen Portfolios, die nicht in Bezug zu einer Benchmark gemanagt werden, rein zu Reportingzwecken. Der Vergleichsindex schränkt das Management in solchen Fällen bei seiner Anlageentscheidung nicht ein (aktives Management).
Der aktuelle Prospekt (für OGAW) sowie das Basisinformationsblatt (BIB) sind in deutscher Sprache bei der KEPLER-FONDS KAG, Europaplatz 1a, 4020 Linz, den Vertriebsstellen sowie unter www.kepler.at. kostenlos erhältlich.
Ausführliche Risikohinweise und Haftungsausschluss unter www.kepler.at.
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