KEPLER Ethik Fonds
Investmentprozess
Der KEPLER Ethik Fonds Investmentprozess besteht aus vier Komponenten:
- KEPLER Ethikbeirat
- ISS ESG (Nachhaltigkeitsratingagentur)
- KEPLER Fondsmanagement
- Engagementprozess
Durch das Zusammenwirken dieser vier Komponenten ergibt sich ein ethisch-nachhaltiges Investment, das die Anforderungen der österreichischen Bischofskonferenz (FinAnKo) erfüllt.
KEPLER ETHIKBEIRAT
Der KEPLER Ethikbeirat tritt zwei Mal jährlich zusammen. Der Beirat dient als Diskussionsplattform und ergänzende Expertenrunde.
Die Mitglieder – Knapp zehn externe Experten aus Wissenschaft und kirchlichen Institutionen - stimmen sich mit internen Nachhaltigkeitsbeauftragen bei KEPLER ab. Ziel ist die Diskussion und die Ideenfindung zu neuen ethischen Denkansätzen und deren Auswirkungen auf die Veranlagung.
ISS ESG Nachhaltigkeits-Analyse
Die weltweit tätige Nachhaltigkeitsagentur ISS ESG stellt uns ein ESG Investmentuniversum zur Verfügung, das die von KEPLER definierten Positivkriterien (Nachhaltigkeitsrating) und Negativkriterien (Ausschlusskriterien) erfüllt.
Aktuell umfasst es rund 700 Unternehmen und 13 Länder.
Die Selektion erfolgt auf 2 Ebenen:
- Best-in-Class Ansatz
- KEPLER Ethik Fonds Ausschlusskriterien
Aus den Ergebnissen ergibt sich eine Rangliste der untersuchten Unternehmen innerhalb einer Branche. Daraus lassen sich die Vorreiter einer Branche („Prime“) entnehmen.
Alle Kriterien werden einzeln gewichtet, bewertet und schließlich zu einer Gesamtnote berechnet.
Das Rating geht von A bis D. Bei entwickelten Ländern ist das Mindestrating für die Prime-Schwelle aktuell B-. Für Emerging Markets Länder (Definition der KEPLER-FONDS KAG) ist das Mindestrating um eine Stufe niedriger als für entwickelte Länder (aktuell C+).
Geschäftspraktiken (Norm-Based-Research):
Geschäftsfelder (Sector-Based Screening):
KEPLER FONDSMANAGEMENT
Bei der Portfolio-Zusammenstellung fließt die klassische Finanzanalyse mit ein. Dadurch gelangen nur finanzstarke, ethische und nachhaltige Unternehmen und Staaten in die jeweiligen Portfolios.
Das Ziel ist ein langfristiger Kapitalzuwachs unter Einbeziehung strenger ethischer und nachhaltiger Kriterien.
ENGAGEMENT
„Engagement“ bezeichnet den aktiven Dialog mit Unternehmen.
Unternehmen, die gegen ein Ausschlusskriterium verstoßen oder den Prime-Status verlieren, werden von KEPLER schriftlich kontaktiert. In dem Schreiben wird der genaue Verstoß und die Gründe für die Herabstufung im Nachhaltigkeitsrating erläutert und Verbesserungsmöglichkeiten präsentiert. Ebenso wird darauf hingewiesen, dass die Aktien bzw. Anleihen bei nicht Verbesserung verkauft werden.
Die Unternehmen erhalten eine Frist von vier Monaten, um den Kriterien von KEPLER in Abstimmung mit ISS ESG wieder gerecht zu werden. Ist das nicht der Fall, werden die Aktien bzw. Anleihen verkauft.
Bei KEPLER ist Engagement ein aktiver Bestandteil des ethisch-nachhaltigen Investmentprozesses
So funktionieren KEPLER Ethik Fonds
KEPLER Ethik Fonds
KEPLER Ethik Rentenfonds
veranlagt überwiegend in Anleihen, die ökologische und soziale Nachhaltigkeitskriterien beachten. Ethische Ausschlusskriterien wie zB Rüstung, Atomenergie, Tierversuche und Kinderarbeit werden berücksichtigt.
KEPLER Ethik Mix Solide
veranlagt nachhaltig und dynamisch in verschiedene Anlageklassen. Im Portfolio werden ethische Ausschlusskriterien wie zB Kinderarbeit, Gentechnik und Atomenergie berücksichtigt.
KEPLER Ethik Mix Ausgewogen
investiert nachhaltig und unter Berücksichtigung ethischer Ausschlusskriterien in verschiedene Anlageklassen. Die Gewichtung beträgt 50 % Anleihen bzw. Geldmarktprodukte und 50 % Aktien.
KEPLER Ethik Mix Dynamisch
investiert nachhaltig und unter Berücksichtigung ethischer Ausschlusskriterien in verschiedene Anlageklassen. Die Anlagestrategie wird innerhalb folgender Bandbreiten umgesetzt: 0 % bis 40 % Anleihen und Geldmarktprodukte sowie 60 % bis 100 % Aktien.
KEPLER Ethik Aktienfonds
veranlagt überwiegend in Aktien internationaler Unternehmen, die in ihrer Unternehmensführung Kriterien der ökologischen sowie sozialen Nachhaltigkeit beachten. Zusätzlich werden ethische Ausschlusskriterien wie zB Rüstung, Atomenergie, Tierversuche, Alkohol, Biozide, Glücksspiel, Gentechnik, Tabak und Kinderarbeit berücksichtigt.
KEPLER Ethik Quality Aktienfonds
investiert gezielt in nachhaltige Qualitätsunternehmen mit breiter Streuung nach Regionen, Ländern und Branchen. Die Titelauswahl erfolgt nach strengen ethischen Kriterien mit Fokus auf solide Geschäftsmodelle sowie stabile Umsatz und Gewinnentwicklungen.
KEPLER Ethik Rentenfonds
veranlagt überwiegend in Anleihen, die ökologische und soziale Nachhaltigkeitskriterien beachten. Ethische Ausschlusskriterien wie zB Rüstung, Atomenergie, Tierversuche und Kinderarbeit werden berücksichtigt.
KEPLER Ethik Mix Solide
veranlagt nachhaltig und dynamisch in verschiedene Anlageklassen. Im Portfolio werden ethische Ausschlusskriterien wie zB Kinderarbeit, Gentechnik und Atomenergie berücksichtigt.
KEPLER Ethik Mix Ausgewogen
investiert nachhaltig und unter Berücksichtigung ethischer Ausschlusskriterien in verschiedene Anlageklassen. Die Gewichtung beträgt 50 % Anleihen bzw. Geldmarktprodukte und 50 % Aktien.
KEPLER Ethik Mix Dynamisch
investiert nachhaltig und unter Berücksichtigung ethischer Ausschlusskriterien in verschiedene Anlageklassen. Die Anlagestrategie wird innerhalb folgender Bandbreiten umgesetzt: 0 % bis 40 % Anleihen und Geldmarktprodukte sowie 60 % bis 100 % Aktien.
KEPLER Ethik Aktienfonds
veranlagt überwiegend in Aktien internationaler Unternehmen, die in ihrer Unternehmensführung Kriterien der ökologischen sowie sozialen Nachhaltigkeit beachten. Zusätzlich werden ethische Ausschlusskriterien wie zB Rüstung, Atomenergie, Tierversuche, Alkohol, Biozide, Glücksspiel, Gentechnik, Tabak und Kinderarbeit berücksichtigt.
KEPLER Ethik Quality Aktienfonds
investiert gezielt in nachhaltige Qualitätsunternehmen mit breiter Streuung nach Regionen, Ländern und Branchen. Die Titelauswahl erfolgt nach strengen ethischen Kriterien mit Fokus auf solide Geschäftsmodelle sowie stabile Umsatz und Gewinnentwicklungen.
Weitere NACHHALTIGE Investmentstrategien
Die KEPLER-FONDS KAG hat mehrere Ansätze für einen nachhaltigen Investmentprozess. Für alle Fonds gibt es generelle Ausschlusskriterien wie z.B. fossile Brennstoffe und kontroverse Waffen.
In den KEPLER Ethik Fonds sind die Kriterien für ein Investment besonders streng und im KEPLER Umwelt Aktienfonds wird vor allem der Fokus auf die Umsetzung der UN SDG's gesetzt.
Risikohinweise und Haftungsausschluss:
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung, die von der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (KEPLER-FONDS KAG), 4020 Linz, Österreich erstellt wurde. Sie wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung, eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf noch ein Angebot oder eine Einladung zur Angebotsstellung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Veranlagungen dar. Die enthaltenen Angaben, Analysen und Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung - vorbehaltlich von Änderungen und Ergänzungen. Die KEPLER-FONDS KAG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Inhalte und für das Eintreten von Prognosen. Die Inhalte sind unverbindlich. Gleiches gilt für den Inhalt von anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Da jede Anlageentscheidung einer individuellen Abstimmung auf die persönlichen Verhältnisse (z.B. Risikobereitschaft) des Anlegers bedarf, ersetzt diese Information nicht die persönliche Beratung und Risikoaufklärung durch den Kundenberater im Rahmen eines Beratungsgesprächs. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Finanzinstrumente und Veranlagungen mitunter erhebliche Risiken bergen. Angaben über die Wertentwicklung beziehen sich auf die Vergangenheit und stellen daher keinen verlässlichen Indikator für die zukünftige Entwicklung dar. Währungsschwankungen bei Nicht-Euro-Veranlagungen können sich auf die Wertentwicklung ertragserhöhend oder ertragsmindernd auswirken. Aus der Veranlagung können sich steuerliche Verpflichtungen ergeben, die von den jeweiligen persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Diese Information kann daher nicht die individuelle Betreuung des Anlegers durch einen Steuerberater ersetzen. Die beschränkte Steuerpflicht in Österreich betreffend Steuerausländer impliziert keine Steuerfreiheit im Wohnsitzstaat. Die Wertentwicklung von Fonds wird entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf den veröffentlichten Fondspreisen, ermittelt. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass sich die Zusammensetzung des Fondsvermögens in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Regelungen ändern kann. Im Rahmen der Anlagestrategie von Investmentfonds kann überwiegend in Investmentfonds, Bankeinlagen und Derivate investiert oder die Nachbildung eines Index angestrebt werden. Fonds können erhöhte Wertschwankungen (Volatilität) aufweisen. In durch die FMA bewilligten Fondsbestimmungen können Emittenten angegeben sein, die zu mehr als 35 % im Fondsvermögen gewichtet sein können. Marktbedingte geringe oder sogar negative Renditen von Geldmarktinstrumenten bzw. Anleihen können den Nettoinventarwert von Investmentfonds negativ beeinflussen bzw. nicht ausreichend sein, um die laufenden Kosten zu decken.
Anleger oder potentielle Anleger finden die Zusammenfassung ihrer Anlegerrechte und der Instrumente zur kollektiven Rechtsdurchsetzung auf Deutsch und Englisch unter https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html. Es wird darauf hingewiesen, dass die KEPLER-FONDS KAG den Vertrieb ihrer Fondsanteile im Ausland jederzeit beenden kann.
Die Gegenüberstellung des Portfolios zu einem Vergleichsindex (z.B. Performance, Branchengewichtungen...) dient bei jenen Portfolios, die nicht in Bezug zu einer Benchmark gemanagt werden, rein zu Reportingzwecken. Der Vergleichsindex schränkt das Management in solchen Fällen bei seiner Anlageentscheidung nicht ein (aktives Management).
Der aktuelle Prospekt (für OGAW) sowie das Basisinformationsblatt (BIB) sind in deutscher Sprache bei der KEPLER-FONDS KAG, Europaplatz 1a, 4020 Linz, den Vertriebsstellen sowie unter www.kepler.at. kostenlos erhältlich.
Ausführliche Risikohinweise und Haftungsausschluss unter www.kepler.at.
Bitte beachten Sie die Hinweise/Rechtevorbehalte auf folgender Seite von Drittdatenabietern.